Finanzplanung ist Lebensplanung

Da ist es gut, einen erfahrenen Partner an seiner Seite zu wissen. Denn wer kennt sich schon wirklich aus? Zu viele Schlagzeilen, zu viele Fakten und zu guter Letzt zu viele Möglichkeiten, welche kaum zu überschauen sind. Nicht nur an Produkten, sondern viel wichtiger: An Schritten im Leben, in der Karriere und in der Beziehung.

Gerne berichte ich Ihnen in unserer ersten Stunde dem persönlichen Kennenlernen etwas mehr aus meinem Leben. Daher hier nur so viel:

Mein Weg ging vielleicht nicht ganz vom Tellerwäscher zum Millionär. Doch in über 25 Jahren Beratung entstand eine ganze Menge an gelebten Erfahrungen und Wissen. Hierbei lag mein Schwerpunkt nicht nur im Finanzsektor sondern auch als systemischer Team-und Jugendleiter.

Auf diesem Hintergrund bieten wir Ihnen gerne unsere Hilfe an, wichtige Fragen zu lösen und wertvolle Entscheidungen zu treffen. 

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1. Ausgaben-Management

Kennen Sie bereits Ihr Ausgabeverhalten? Wohin geht nur all das Geld. Wir helfen Ihnen intelligente und einfache Wege zu finden, welche auch mit kleinem Einkommen große Vermögen entstehen lassen. Dabei kommt es nicht auf die tatsächliche Summe an, sondern auf das Verhältnis zwischen Einnahmen und Lebenshaltungskosten.

2. Einnahmen-Management

Wie steht es mit Ihrer beruflichen Perspektive? Auf einer Skala von 1 (absolut unzufrieden) - 10 (superglücklich) wo sehen Sie sich? Wie können Sie zwei Punkte zulegen? Aus Erfahrung und in Kooperation mit entsprechenden Spezialisten verhelfen wir Ihrer Karriere zu einem Höhenflug.

Sie befinden sich bereits in einer glücklichen Situation. Dann gratulieren wir zu Ihrem nicht ganz gewöhnlichen Erfolg. Wenn man einem Bericht der SZ glauben darf, hat mindestens jeder Vierte bereits innerlich gekündigt und jeder Siebte scheint mit seinem Beruf unzufrieden zu sein. Nicht die besten Voraussetzungen um erfolgreich vorwärts zu kommen.

Sie haben bereits Ihren Traumberuf gefunden und suchen dennoch nach einer Möglichkeit Ihr "Netto" weiter zu erhöhen. Dann können wir Ihnen möglicherweise mit der "Nettolohnoptimierung" zu etwas mehr Geld in Ihrem Geldbeutel verhelfen. Fragen Sie uns.

3. Kapitalaufbau 

Bezahlen Sie noch Kredite neben klassischen Altersvorsorgeverträgen oder haben Sie die ungleiche Zins-Situation schon durchschaut? Übrigens einer der häufigsten Fehler in der Kapitalanlage.

Welche Produkte verwenden Sie zum Kapitalaufbau? Kennen Sie den Nutzen der verwendeten Garantien und wichtiger noch, sind Ihnen die Kosten der Produkte im Hintergrund auch konkret bekannt?

Vielleicht wird es dann höchste Zeit einiges zu überprüfen... Gerne zeigen wir Ihnen die dahinterliegenden Fakten und gestalten mit Ihnen eine Finanzplanung mit intelligenten Lösungen.

Systemisch * Neutral * Bezahlbar

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Vergessen Sie bitte alle bisherigen Beratungsgespräche, welche Sie mit Finanzdienstleistern erlebt hatten. Hier geht es nicht um Produktverkauf, hier geht es um Teamwork!

Erstes Treffen - Kennenlernen

Und genau aus diesem Grund gilt unser erstes Treffen auch uns! Lassen Sie uns die Zeit nutzen um uns kennen zu lernen. Hierzu habe ich eine kleine "Entdeckungsreise" entwickelt, welche wir gerne zusammen durchlaufen können. Selbstverständlich möchte ich erfahren, wo der Schuh drückt und welche Erfahrungen und Produkte bereits vorhanden sind. Selbstverständlich erfahren Sie auch schon erste Anregungen und Quellen um sich ebenfalls auf unser zweites Treffen vorbereiten zu können.

Zweiter Termin - Erste Sichtung und Lagebesprechung

Die Informationen des Erstgespräches werde ich entsprechend zu einem groben Konzept aufbereiten und Ihnen im zweiten Termin präsentieren. Hier werden wir fachliche Punkte und Besonderheiten abstimmen. Erfahren Sie in diesem Gespräch Informationen, welche Sie zu Ihrer eigenen Prüfung benötigen.

Jetzt benötigen Sie ein wenig Zeit um sich mit den Fragen und Lösungen auf unseren dritten Termin selbst noch besser vorbereiten zu können. Doch keine Angst, durch unsere Vorbereitung ist das Wesentliche bereits erledigt und professionell aufbereitet. So gewinnt Ihre fachliche Kompetenz auch in diesem Bereich an Geschwindigkeit.

Drittes Treffen - Feintuning/ Konkretisierung

Erst im dritten Termin werden wir Ihre Lösung gemeinsam vereinbaren.

Im Anschluss werden wir uns daran machen dieses Konzept zu realisieren und in regelmäßigen Abständen zu kontrollieren. Selbstverständlich werden wir auch zwischenzeitlich gerne mit Ihnen im Kontakt bleiben und stehen für spontane Fragen jederzeit zur Verfügung.

Professionell * Kompetent * Verbindlich

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Erst mit der beidseitigen Entscheidung zur Kooperation am Ende unseres ersten Treffens werden wir mit unserer Arbeit offiziell beginnen und auf Basis einer Dienstleistungsvergütung starten.

Unsere Konditionen

• Je Dienstleistungsstunde 90,- €
• Bei Abschluss eines Produktes mit Versicherungsmantel bereits bis maximal zu 4% der Beitragssumme inklusive.
• Bei Abschluss einer Bankdepotlösung bereits bis zu maximal 1% der Depotsumme inklusive.

Häufig ergeben sich im Vergleich zu üblichen Produktverkäufen noch immer deutliche Vorteile!

Brutto-Police	Netto-Police
Typisches Bank oder Versicherungsprodukt Vertriebskosten (Provisionen) Anlagesumme 4 - 8 %* Verwaltungskosten auf die Anlagesumme 6 -10 % Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite ca. 2 - 3 % auf die Anlagesumme	Kosten eines Nettoproduktes Dienstleistungsvergütung Anlagesumme fix 4 % Verwaltungskosten auf die Anlagesumme z.B. 4 % + 0,2 % auf Anlagevolumen Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite ca. 1 % auf die Anlagesumme
Zusätzliche Kapitalanlagekosten je nach Strategie 0,5- 6 %
Ergebnis: Entweder über 45.000,-€ höhere Auszahlung oder monatlich 45,-€ an Beitrag sparen

* (Regelmäßig Höhere Kosten über die Gesamtlaufzeit- Siehe Produktinformationsblatt = 4%, doch in den AVB finden Sie weitere Kostenpositionen...!) Bitte beachten, dass es sich hierbei nur um Beispielwerte handelt. Jeder Vertrag hält andere Kostenquoten, bzw. andere Konstellationen vor!!!

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