Unser Beratungsprozess im Überblick
Zugegeben: Wirklich hochwertige Beratung ist nicht immer leicht zu finden. Das liegt sicher nicht nur an der Ausbildung und Qualifizierung der Berater, sondern auch an vorhandenen Zwängen und der Bereitschaft sich mit Finanzthemen wirklich auseinander zu setzen. Hierbei meine ich explizit beide Seiten des Tisches. Wer qualifiziert den Kunden Finanzangelegenheiten zu entscheiden? Wie stark ist das regelmäßige Interesse von Mandanten sich tatsächlich mit dem Thema auseinanderzusetzen. Auf der anderen Seite: Wie will ein Berater sich gleichzeitig in den unterschiedlichsten Bereichen wirklich auskennen?
Daher unser Angebot: Entscheiden Sie wie umfangreich Ihre Begleitung sein darf. Nutzen Sie unsere Angebote wie in einer Cafeteria und freuen Sie sich über unterschiedlichste Dienstleistungen, welche unter dem Strich sehr häufig günstiger sind als der schnelle Abschluss am nächsten Eck (siehe hierzu: Ein Wort zur Vergütung).
Rückerstattungsgarantie
Bei Abschluss eines “provisions/courtagepflichtigen Vertrages über unser Haus innerhalb von 6 Monaten nach Buchung erhalten Sie den Gesamtbetrag dieser Bestellung vollumfänglich zurück.
Erst mit der beidseitigen Entscheidung zur Kooperation am Ende unseres ersten Treffens werden wir mit unserer Arbeit offiziell beginnen und auf Basis einer Dienstleistungsvergütung starten.
Unsere Konditionen
- Je Dienstleistungsstunde 90,- €
- Bei Abschluss eines Produktes mit Versicherungsmantel bereits bis maximal zu 2 % der Beitragssumme inklusive.
Häufig ergeben sich im Vergleich zu üblichen Produktverkäufen noch immer deutliche Vorteile!
| Brutto-Police | Netto-Police |
|---|---|
| Typisches Bank oder Versicherungsprodukt Vertriebskosten (Provisionen) Anlagesumme 4 - 8 %* Verwaltungskosten auf die Anlagesumme 6 -10 % Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite ca. 2 - 3 % auf die Anlagesumme | Kosten eines Nettoproduktes Dienstleistungsvergütung Anlagesumme fix 4 % Verwaltungskosten auf die Anlagesumme z.B. 4 % + 0,2 % auf Anlagevolumen Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite ca. 1 % auf die Anlagesumme |
Zusätzliche Kapitalanlagekosten je nach Strategie 0,5- 6 % |
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Ergebnis: |
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* (Regelmäßig Höhere Kosten über die Gesamtlaufzeit- Siehe Produktinformationsblatt = 4%, doch in den AVB finden Sie weitere Kostenpositionen...!) Bitte beachten, dass es sich hierbei nur um Beispielwerte handelt. Jeder Vertrag hält andere Kostenquoten, bzw. andere Konstellationen vor!!!
So gesehen nicht nur günstiger,
sondern auch fairer und besserer!
[_/su_spoiler]Was hat mein Sparplan mit Coaching zu tun?
Unzufriedenheit mit Produktlösungen ist regelmäßig die Konsequenz von ungenügender Lebensplanung und unklaren Vorstellungen über die verwendeten Produkte.
Nur wer eine klare Vorstellung seiner gewünschten Lebensperspektive und ein Mindestmaß an verlässlichen Informationen zu den beabsichtigten Produkten besitzt wird regelmäßig auch eine langfristige Zufriedenheit mit seiner Entscheidung erleben.
Dabei kann ein Coaching verschiedene Aspekte beleuchten
Beratungseinheiten nach Absprache:
- Lebensplanung
- Berufsplanung
- Haushaltsplanung
- Estateplanning
- Entscheidungen im Bereich Banken & Versicherungen
| Vorgang | Aufwand | Kosten |
|---|---|---|
| Erstgespräch: Kennenlernen Bisherige Erfahrungen und Kenntnisse abstimmen. Ziele definieren und Kooperation entscheiden | 2 Std. | kostenfrei |
| Aufforstung des Gesamtbestandes Ordner erstellen, ausmisten, vorbereiten | 1-3 Std. | 180,-€ |
| Dateneinholung bei Bestandsverträgen Korrespondenz und Aufbereitung | 1-3 Std. | 180,-€ |
| Risikoprofiling: Auf Wunsch auch nach der ankerkannten Finametrica-Methode | 90,-€ | |
| Finanzanalyse erstellen Mittels modernster Analysetools werden Geldströme erlebbar und zeigen den Verlauf Ihres Kapitalflusses auf. | 1-3 Std. | 280,-€ |
| Präsentation & Konzeption Erleben Sie in diesem Beratungsgespräch wie Ihre Wünsche und Ziele zu Ihrer aktuellen Situation passen und sich realisieren lassen. Welche Hindernisse gilt es zu lösen, welche Ressourcen stärken Sie bereits heute. | 2-3 Std. | 180,-€ |
| Beratung zu Produkten Präsentation der Lösung & Faktencheck | 2-3 Std. | 180,-€ |
| Gesamtpaket incl. WebConsult 30 Tage kostenfrei | Maximal 15 Std. Gesamtaufwand. Jede weitere Stunde 90,-€ | 990,-€ |
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| Vorgang | Aufwand | Kosten |
|---|---|---|
| Entscheidungsphase Coaching zur Entscheidungsfindung | 2 - 3 Std. | Inklusive |
| Initialisierung & Umsetzung Korrespondenz mit den Gesellschaften Kündigungen Abstimmung mit Arbeitgeber, Steuerberater und weiteren involvierten Personen | 1-5 Std. | Inklusive |
| Abschließendes Gespräch Überprüfung der Vollständigkeit & Richtigkeit | 1-2 Std. | Inklusive |
Einrichtung von Bankdepot & Versicherungspolicen: |
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| Vorgang | Aufwand | Kosten |
|---|---|---|
Premiumpaket Service
| 199,-€ jährlich Alternativ eine erfolgreiche Empfehlung 50% Nachlass bei Nutzung Vertragsservice |
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Vertragsservice
| Voraussetzung Premiumpaket Policen-Modell 10% des Monatsbeitrages (immer auf volle 10,-€ gerundet Bankdepot 1 % auf Depotsumme |
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| Vorgang | Aufwand | Kosten |
|---|---|---|
Angebot Kapitalaufbau | 79,-€ | |
Angebot Krankenversicherung | 79,-€ | |
Kurze Frage | 29,-€ | |
| Die Krankenversicherung ist Ausdruck Ihres Versorgungswunsches Es geht nicht um die Frage der Wartezeiten bei leichten Magenschmerzen, sondern um Ihre Versorgung im absoluten Ernstfall. Hoffentlich nicht morgen oder Übermorgen, sondern bei den meisten Menschen erst in einigen Jahren. | Individuell | |
Finanzplanung ist Lebensplanung | Individuell | |
Zweite Meinung | 79,-€ | |
Vertragsüberprüfung | 79,-€ | |
| Vorsorge Check | 179,-€ | |
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